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Glosario: las palabras que vas a ver

Qué significa cada término de prevención de lavado de dinero, en palabras simples.

Acumulación: la suma de las operaciones del mismo cliente en los últimos 6 meses. Si juntas llegan al umbral de aviso, se reportan aunque cada una sola no llegue.
Acuse: el comprobante que da el portal del SAT cuando recibe tu archivo. Súbelo a Aviso Listo para marcar el mes como presentado.
Actividad vulnerable: un giro que la ley considera expuesto al lavado de dinero. En inmuebles: fracción V (compraventa e intermediación), V Bis (desarrollo inmobiliario) y XV (arrendamiento).
Alerta: el código del catálogo del SAT que dice por qué reportas una operación. En los avisos mensuales normales es «100 - Sin alerta»; en un aviso de 24 horas eliges la alerta que motiva la sospecha.
Arrendamiento: la renta de un inmueble. Tú eres el arrendador; quien renta es el arrendatario.
Aviso: el archivo que presentas al SAT con las operaciones que llegaron al umbral en el mes.
Aviso de 24 horas: el que presentas cuando sospechas que el dinero de una operación puede ser ilícito, dentro de las 24 horas siguientes, sin importar el monto.
Aviso modificatorio: la corrección de un aviso ya presentado. Se hace en el portal del SAT.
Beneficiario controlador: la persona física que al final se beneficia de una operación o controla al cliente (por ejemplo, quien tiene 25% o más de una empresa).
Cierre mensual: en Aviso Listo, el aviso o informe en ceros de un mes, desde que se genera hasta que se presenta.
Cliente activo: un cliente con al menos una operación o pago de renta en los últimos 12 meses y sin archivar. Es lo que cuenta para el límite de tu plan.
Constancia de Situación Fiscal: el documento del SAT con los datos fiscales de una persona o empresa. Puedes importarla para llenar el expediente.
e.firma: la firma electrónica del SAT (archivos .cer y .key y su contraseña). La necesitas para entrar al portal del SAT. Nunca la compartas.
Expediente: los datos y documentos de identificación de un cliente. Se conserva 10 años.
Folio real: el número del inmueble en el Registro Público de la Propiedad. Si no lo tienes, el archivo lleva «XXXX», como indica el SAT.
Fracción: el inciso del artículo 17 de la ley que describe tu actividad (V, V Bis o XV).
Identificación: pedir y verificar los datos y documentos del cliente antes o al hacer la operación.
Informe en ceros: el archivo que presentas cuando en el mes no hubo operaciones que avisar. Aunque no hayas tenido operaciones, se presenta.
Listas: listas públicas de personas y empresas señaladas. Revisamos la SDN de OFAC (EE. UU.) y la 69-B del SAT (operaciones simuladas).
PEP (persona políticamente expuesta): quien ocupa o ocupó un cargo público relevante, y sus familiares cercanos. Sube el riesgo del cliente.
Portal del SAT (SPPLD): el Sistema del Portal en Internet de prevención de lavado de dinero, donde te das de alta y presentas tus archivos.
Reportable: una operación que llegó al umbral de aviso (sola o sumada) y va en el aviso del mes.
Sujeto obligado: quien realiza una actividad vulnerable y debe cumplir la ley.
UIF: la Unidad de Inteligencia Financiera de Hacienda, que analiza los avisos.
UMA: la Unidad de Medida y Actualización. Los umbrales de la ley están en UMA; su valor en pesos cambia cada año (lo publica el INEGI).
Umbral: el monto desde el que hay que identificar al cliente o presentar aviso.
XML: el formato de archivo que acepta el portal del SAT. Aviso Listo lo genera por ti.

Actualizado el 25 sep 2026