Lo que hace Aviso Listo y lo que te toca a ti

Aviso Listo hace los cálculos, prepara los archivos y te recuerda las fechas; tú recabas los documentos de tus clientes, presentas en el portal del SAT y decides en los casos dudosos. Aquí está el reparto completo.

Lo que hacemos por ti

• Te decimos qué datos y documentos pide el expediente de cada cliente y cuándo está completo.
• Revisamos a tus clientes, representantes y beneficiarios en listas oficiales de sanciones (OFAC, ONU, Unión Europea, Reino Unido y Canadá) y del SAT (69-B y artículo 69): al darlos de alta, cuando esas listas agregan o cambian nombres y cada 30 días. También te avisamos si un nombre coincide con el de una persona con cargo público en México (posible PEP, persona políticamente expuesta).
• Convertimos los umbrales de la ley, que están en UMA (una unidad cuyo valor en pesos cambia cada año), a pesos con el valor vigente en la fecha de cada operación, y sumamos las operaciones de cada cliente en 6 meses.
• Preparamos cada mes el aviso o el informe en ceros de cada actividad en el formato XML del SAT y lo validamos contra el esquema oficial y el catálogo de códigos postales del SAT antes de que lo descargues.
• Preparamos los avisos de 24 horas con la prioridad y la alerta que pide el SAT.
• Te recordamos por correo los días 1, 5, 12, 15 y 17, y al día siguiente si se venció, hasta que marques el mes como presentado. Cada recordatorio también lista los meses anteriores que sigues sin marcar.
• Generamos los borradores de tu metodología de riesgo, tu manual y la calificación de tus clientes (Paquete 2027).
• Te damos el material y los registros de la capacitación anual: curso, evaluación y constancias. La capacitación la imparte un instructor que designa tu empresa.
• Guardamos expedientes, operaciones, archivos y acuses, con una bitácora que no se puede modificar, y te dejamos exportarlo todo para una revisión.

Lo que te toca a ti

• Darte de alta en el portal de actividades vulnerables del SAT.
• Pedir a tus clientes sus datos y documentos, y revisar que sean correctos.
• Registrar a tiempo tus operaciones, rentas y aportaciones con datos reales.
• Presentar los archivos en el portal del SAT con tu e.firma (la firma electrónica del SAT) y subir el acuse.
• Decidir si algo es sospechoso y presentar el aviso de 24 horas dentro del plazo.
• Revisar, ajustar y firmar tu manual y tu metodología, y capacitar a tu equipo.
• Desde el 30 de agosto de 2027, consultar a tus clientes en la Consulta PEP 2.0 de la UIF con tu e.firma; en Aviso Listo registras el resultado (cómo).
• Si un aviso presentado tenía un error, corregir el dato y presentar su aviso modificatorio (lo generamos nosotros) dentro de los 30 días siguientes.

Lo que no hacemos

• No damos asesoría legal ni fiscal: te orientamos y te recomendamos confirmar tu caso con tu contador o abogado.
• No presentamos avisos en tu nombre ni guardamos tu e.firma.
• No revisamos la lista de personas bloqueadas de la UIF (no es pública).

Esto es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu contador o abogado.