Gratis · Capacitación anual
Lección de muestra del curso de capacitación PLD
Las reglas generales (artículo 39 Bis) piden capacitar a tu equipo por lo menos una vez al año, desde 2027, y evaluar sus conocimientos. Esta es la primera de las 8 lecciones del curso «Fundamentos de prevención de lavado de dinero para el sector inmobiliario», con preguntas de práctica.
Lección 1 · 6 min
Qué es el lavado de dinero y qué pide la ley
Lavar dinero es dar apariencia legal a recursos que vienen de un delito. El Código Penal Federal (artículo 400 Bis) castiga a quien adquiera, administre, invierta, transfiera o reciba recursos sabiendo que proceden de una actividad ilícita, o a quien oculte o encubra su origen, ubicación o propiedad.
Por qué los inmuebles
- Un inmueble mueve mucho dinero en una sola operación y conserva su valor.
- Se puede comprar o rentar a nombre de otra persona o de una empresa, ocultando a quien realmente paga o se beneficia.
- Las rentas y las aportaciones a desarrollos pueden servir para mover dinero de forma periódica y con apariencia de negocio normal.
Las tres etapas
- Colocación: el dinero ilícito entra al sistema, por ejemplo con pagos en efectivo.
- Estratificación: se mueve entre cuentas, personas o empresas para borrar su rastro.
- Integración: regresa como si fuera legítimo, por ejemplo como el dinero de vender un inmueble o como ingresos por rentas que parecen de un negocio normal.
La LFPIORPI
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) llama «actividades vulnerables» a ciertas actividades, entre ellas vender, intermediar, desarrollar y rentar inmuebles (artículo 17). A quien las realiza le pide prevenir: identificar a sus clientes, conservar la información y presentar avisos al SAT (artículo 18). No te pide investigar delitos; la autoridad analiza los avisos.
Junto con la ley aplican su Reglamento, las Reglas de Carácter General (actualizadas por el Acuerdo 115/2026, DOF 7 de agosto de 2026) y los formatos oficiales del SAT para el alta, los avisos y los informes. Más detalle en Tus obligaciones según la ley.
Preguntas de práctica
No son las de la evaluación: sirven para que veas cómo se pregunta.
1. Un cliente quiere pagar el enganche de un local con billetes que trae en una maleta. Si ese dinero viniera de un delito, ¿qué etapa del lavado sería?
2. Según el artículo 17 de la LFPIORPI, ¿qué actividades con inmuebles son actividades vulnerables?
3. Presentaste un aviso al SAT por una operación. ¿Quién analiza si hubo lavado de dinero?
El curso completo
- 2. Tu actividad vulnerable y los umbrales7 min
- 3. Identificar al cliente: expediente, beneficiario controlador y PEP7 min
- 4. Avisos mensuales, informe en ceros y avisos de 24 horas6 min
- 5. Señales de alerta y confidencialidad7 min
- 6. Conservación de la información y sanciones5 min
- 7. Las reglas de 2026: riesgo, manual, capacitación y mecanismos6 min
- 8. El Manual de Políticas Internas de tu empresa10 min
- 8 lecciones, unos 54 minutos, sobre los cinco temas que piden las reglas.
- Evaluación de 23 preguntas, calificada en el servidor; se aprueba con 80 de 100.
- Un enlace personal para cada persona de tu equipo, sin crear cuenta.
- Constancia en PDF de cada persona que aprueba, lista de asistencia y evaluaciones, guardadas 10 años.
La imparte tu instructor, con al menos cinco años de experiencia en prevención de lavado de dinero (artículo 39 Bis, fracción III); Aviso Listo da el material, la evaluación y los registros.
Incluido en todos los planes y en el Paquete 2027 (pago único de $2,990 + impuestos aplicables). En la prueba gratis puedes tomarlo tú; los enlaces del equipo y las constancias se activan al contratar.
Es información general, no asesoría legal. Revisa tu caso con tu contador o abogado.