Capacitación PLD anual para inmobiliarias: lo que pide 2027

Con las nuevas reglas generales (Acuerdo 115/2026, DOF del 7 de agosto de 2026), toda inmobiliaria, desarrolladora o arrendador que sea sujeto obligado debe capacitar a su equipo en prevención de lavado de dinero «por lo menos una vez al año» (artículo 39 Bis). El primer periodo es del 1 de enero al 31 de diciembre de 2027.

Quién debe tomarla

• Consejo de administración o administrador único, directivos y funcionarios.
• La persona Representante Encargada de Cumplimiento.
• Empleados que atienden clientes, que identifican a los clientes o que preparan los avisos.
• Quien entre a esas áreas, antes o al mismo tiempo que empieza (artículo 39 Bis 1).

Qué temas debe cubrir

• La ley, su reglamento, las reglas generales y los formatos oficiales de alta, avisos e informes.
• Tu Manual de Políticas Internas.
• Tu actividad vulnerable: compraventa, desarrollo o arrendamiento de inmuebles.
• Los riesgos de tu negocio, de forma coherente con tu evaluación de riesgos.
• Técnicas, métodos y tendencias para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Quién puede impartirla

Según el artículo 39 Bis, fracción III, quien imparta la capacitación debe «contar y acreditar experiencia de por lo menos cinco años» en prevención de lavado de dinero. Revisa con tu contador o abogado quién puede impartirla en tu caso.

Qué evidencia guardar

Programas, materiales, listas de asistencia, evaluaciones y constancias, durante al menos diez años. Las constancias se entregan después de evaluar a cada participante (artículo 39 Bis 1).

Cómo lo resuelve Aviso Listo

1. 1Registras el programa del año y a la persona con al menos cinco años de experiencia que lo imparte.
2. 2Cada participante recibe su enlace personal al curso en línea: 8 lecciones sobre los cinco temas y una evaluación, sin necesidad de cuenta.
3. 3Quien aprueba (80 de 100) recibe su constancia; descargas la lista de asistencia y las evaluaciones, y guardas todo en tu expediente.

Aviso Listo te da el material y los registros; la capacitación la imparte la persona que tu empresa designa. Lee La capacitación anual para el detalle.

Esto es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu contador o abogado.