Multas de la ley antilavado: cuánto cuesta no presentar el aviso

Los artículos 53 y 54 de la ley antilavado fijan las multas en UMA. Con la UMA de 2026 ($117.31) van de $23,462 a $7,625,150, y en algunos casos se calculan sobre el valor de la operación.

Las multas, en pesos de 2026

• De 200 a 2,000 UMA ($23,462 a $234,620): no atender requerimientos de la autoridad, no identificar al cliente, no integrar o conservar expedientes, no darte de alta, no tener manual o capacitación, presentar un aviso con hasta 30 días de retraso o sin los requisitos.
• De 2,000 a 10,000 UMA ($234,620 a $1,173,100): incumplir los artículos 33, 33 Bis y 33 Ter (entre ellos, los de los fedatarios sobre la forma de pago y los de beneficiario controlador de las sociedades).
• De 10,000 a 65,000 UMA ($1,173,100 a $7,625,150), o del 10% al 100% del valor de la operación, lo que sea mayor: no presentar un aviso, o participar en una operación en efectivo prohibida.

La ley también prevé prisión de 2 a 8 años por dar información o documentos falsos para un aviso, y de 4 a 10 años por revelar sin autorización que una persona está vinculada con un aviso (artículos 62 y 63). Nunca le digas a un cliente que lo reportaste.

Si se te pasó un mes

• El SAT da una facilidad: puedes presentar después del día 17 en un día hábil que depende del sexto dígito numérico de tu RFC (1 o 2, el primer día hábil siguiente; 9 o 0, el quinto).
• Si ya pasó también ese día, preséntalo cuanto antes: el portal acepta presentaciones fuera de plazo.
• Artículo 55: por única ocasión, la autoridad no sanciona a quien cumple de forma espontánea, antes de una verificación, y reconoce la falta. Si ya usó ese beneficio, la multa se reduce hasta 50%.

Aunque no hayas tenido operaciones, el informe en ceros también se presenta cada mes. Lee Multas y sanciones y Si se te pasó la fecha. Aviso Listo te manda recordatorios los días 5, 12, 15 y 17 hasta que marcas el mes como presentado.

Esto es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu contador o abogado.