Aviso de 24 horas para inmobiliarias: cuándo aplica

El artículo 18, fracción VI de la ley pide presentar un aviso dentro de las 24 horas siguientes a que surja una sospecha, o a que tengas información basada en hechos o indicios, de que los recursos de una operación podrían ser ilícitos, «incluso si el acto u operación no se celebró».

Cuándo aplica

• Por sospecha: una conducta inusual del cliente en montos, frecuencia, formas de pago, zona geográfica o tipo de operación (reglas generales, artículo 26 Bis).
• Por hechos o indicios: te enteras por fuentes públicas o privadas de algo que hace pensar que los recursos podrían ser ilícitos (artículo 26 Bis 1).
• Si el cliente está en una de las listas que publica la UIF.
• Sin importar el monto, aunque la operación no llegue al umbral o no se haya celebrado.

Qué no hacer

No le digas al cliente que presentaste un aviso ni que sospechas de él: alertarlo está prohibido (reglas generales, artículo 31) y revelar que alguien está vinculado con un aviso es delito (artículo 63 de la ley).

Cómo lo resuelve Aviso Listo

1. 1Registras la operación con los datos que tengas y eliges la alerta del catálogo del SAT que describe la sospecha.
2. 2Aviso Listo genera el archivo con prioridad «24 horas», lo valida contra el esquema oficial y te muestra cuántas horas quedan.
3. 3Lo presentas en el portal del SAT y subes el acuse. Funciona aunque tu prueba o tu plan hayan terminado.

Además, Aviso Listo revisa a tus clientes y sus beneficiarios en 8 listas oficiales (OFAC, ONU, Unión Europea, Reino Unido, Canadá y las listas 69 y 69-B del SAT) al registrarlos y cada mes.

Esto es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu contador o abogado.