Manual PLD para inmobiliarias: lo que pide el 1 de marzo de 2027

Con las nuevas reglas generales (Acuerdo 115/2026, DOF del 7 de agosto de 2026), a partir del 1 de marzo de 2027 cada inmobiliaria, desarrolladora o arrendador que sea sujeto obligado debe tener por escrito tres cosas.

1. Evaluación de riesgos y su metodología

Cómo identificas, analizas, entiendes y mitigas tus riesgos y los de tus clientes. Debe estar disponible para la autoridad desde el 1 de marzo de 2027, con información del año anterior.

2. Manual de Políticas Internas

El artículo 37 Bis de las reglas pide que cubra, al menos:

• Identificación y conocimiento del cliente, y su clasificación de riesgo.
• Debida diligencia según el grado de riesgo y seguimiento de personas políticamente expuestas.
• Detección de operaciones fuera de perfil, acumulación y revisión en listas.
• Presentación de avisos y conservación de la información.
• Funciones del representante de cumplimiento, capacitación, control interno y auditoría, confidencialidad y actualización del manual.

Si te das de alta después, tienes 90 días naturales desde tu alta para tener tu manual (artículo 37).

3. Clasificación de riesgo de tus clientes

Al menos tres grados: bajo, medio y alto. Se revisa al menos cada seis meses, y más seguido cuanto más alto el riesgo (artículo 23 Bis 1).

Cómo lo resuelve Aviso Listo

1. 1Respondes un cuestionario de unos 10 minutos sobre tu empresa, tus clientes y tus operaciones.
2. 2Aviso Listo genera tu metodología, tu manual y la calificación de tus clientes, en Word y PDF, con tus registros.
3. 3Los revisas con tu contador o abogado, los ajustas y los firmas.

Lee Paquete 2027 para ver qué incluye cada documento. Son borradores de trabajo: deben revisarse y aprobarse antes de usarlos.

Esto es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu contador o abogado.