Paquete 2027: metodología, manual y calificación de clientes

Para el 1 de marzo de 2027 cada sujeto obligado debe tener por escrito su metodología de evaluación de riesgos, su manual de políticas internas y la calificación de riesgo de sus clientes. Aviso Listo los genera con tus respuestas y tus registros.

1. 1Entra a Paquete 2027.
2. 2Responde el cuestionario (unos 10 minutos): tu empresa, tus clientes, tus operaciones, dónde operas, cómo te pagan y quién es tu responsable de cumplimiento.
3. 3Toca Guardar y generar documentos.
4. 4Descarga cada documento en Word (para editarlo) o PDF.
5. 5Revísalos con tu contador o abogado, ajústalos y fírmalos.

• Metodología de evaluación de riesgos: los cuatro factores (clientes, operaciones, zona geográfica y canales), cómo se califican y el resultado de tu empresa.
• Manual de políticas internas: identificación de clientes, expedientes, monitoreo, listas, avisos, confidencialidad y capacitación.
• Calificación de riesgo de clientes: el nivel de cada cliente, con motivos y medidas.

Los documentos se generan al descargarlos, con tus clientes y operaciones de ese día. Si cambia tu operación, actualiza tus respuestas y descárgalos de nuevo. Está incluido en el plan Pro y durante la prueba.

Son borradores de trabajo, no asesoría legal: deben revisarse y aprobarse por escrito antes de usarlos.