Expediente del cliente en una inmobiliaria: datos y documentos que pide la ley antilavado

La ley antilavado pide identificar al cliente e integrar su expediente. En compraventa e intermediación (fracción V) y en desarrollos (V Bis) es en toda operación, sin importar el monto; en arrendamiento (XV), cuando la renta mensual pasa de 1,605 UMA.

Persona física

• Nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, ocupación o actividad.
• CURP o RFC si es mexicano.
• Identificación oficial vigente (INE, pasaporte, cédula profesional o tarjeta de residencia) y su número.
• Domicilio completo, correo y teléfono.
• Documentos: identificación oficial y comprobante de domicilio reciente.

Persona moral (empresa)

• Razón social, RFC, fecha de constitución, nacionalidad y giro.
• Representante legal con su identificación, RFC y CURP.
• Documentos: acta constitutiva, Constancia de Situación Fiscal, poder del representante, su identificación y comprobante de domicilio.
• Beneficiario controlador: la persona física que al final controla la empresa o tiene el 25% o más (ver Beneficiario controlador).

Cliente extranjero

No se piden CURP ni RFC: se usa su pasaporte o tarjeta de residencia y su domicilio en el país que corresponda. Revisa también si tiene vínculo con jurisdicciones de alto riesgo.

Además del expediente

• Revisar al cliente, a su representante y a su beneficiario controlador en listas de sanciones.
• Clasificar su riesgo (bajo, medio o alto), obligatorio por escrito desde el 1 de marzo de 2027.
• Conservar todo durante 10 años.

En Aviso Listo el expediente te dice qué dato o documento falta, puedes importar la Constancia de Situación Fiscal y revisamos a cada cliente contra 8 listas oficiales al darlo de alta y cada 30 días. Lee Armar el expediente de un cliente.

Esto es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu contador o abogado.