Beneficiario controlador y PEP

El beneficiario controlador es la persona física que al final se beneficia de la operación o controla al cliente. Se pide para personas morales y para personas físicas que no actúan por cuenta propia.

La regla del 25%

• Captura a los socios o accionistas con su porcentaje de participación.
• Si alguien tiene 25% o más, es beneficiario controlador.
• Si la participación capturada no suma 100% o nadie llega al 25%, Aviso Listo te pide identificar a la persona que ejerce el control (por ejemplo, el administrador único o quien toma las decisiones). El expediente no queda completo hasta entonces.

Si el cliente se niega

Registra la negativa en el expediente con una nota y sube el escrito del cliente si lo tienes. El expediente queda bloqueado y la operación marcada para tu atención. Consulta con tu contador cómo proceder antes de cerrar la operación.

Personas políticamente expuestas (PEP)

Marca como PEP al cliente o beneficiario que ocupa o ocupó un cargo público relevante, o a sus familiares cercanos. Aviso Listo sube su nivel de riesgo para que le des seguimiento reforzado.

Esto es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu contador o abogado.