Armar el expediente de un cliente

En la fracción V hay que identificar al cliente en toda operación, sin importar el monto. En Aviso Listo, cada cliente tiene un expediente que te dice qué falta.

Persona física

• Nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, ocupación y actividad económica (catálogo del SAT).
• CURP o RFC (si es mexicano), identificación oficial y su número.
• Domicilio completo.
• Documentos: identificación oficial y comprobante de domicilio.

Persona moral

• Razón social, RFC, fecha de constitución y giro mercantil (catálogo del SAT).
• Representante legal: nombre e identificación.
• Domicilio completo.
• Documentos: acta constitutiva, constancia de situación fiscal, poder del representante, identificación del representante y comprobante de domicilio.
• Beneficiario controlador (ver Beneficiario controlador y PEP).

Estados del expediente

• Completo: tiene todo lo necesario.
• Incompleto: falta algún dato o documento; la lista te dice cuál.
• Bloqueado: hay una coincidencia en listas sin revisar o el cliente se negó a identificar a su beneficiario controlador.

Para ahorrar captura, puedes importar la Constancia de Situación Fiscal del cliente.

Los expedientes no se pueden borrar: la ley pide conservarlos 10 años. Si ya no trabajas con un cliente, archívalo.