Registrar una operación (fracción V)

Registra en Aviso Listo cada compraventa, preventa u operación de desarrollo en la que participes, aunque el monto sea bajo. En la fracción V (la parte de la ley antilavado para quien vende, compra o intermedia inmuebles) hay que identificar al cliente en toda operación, y cada monto se suma a las demás operaciones del mismo cliente para saber si llega al umbral de aviso. Entra con Registrar algo → Vendí, compré o intermedié un inmueble, o en Operaciones → Nueva operación.

Qué te pedimos

• Cliente: elige uno con expediente (o dalo de alta primero).
• Tipo de operación: compraventa, preventa, desarrollo inmobiliario u otra.
• Si el cliente es comprador o vendedor, y tu papel: intermediario (inmobiliaria o agente), vendedor (desarrollador o propietario) o comprador.
• Fecha en que quedó pagada: el día en que se terminó de pagar (liquidar). Es la fecha que cuenta para el aviso y define el mes en que se reporta (reglas generales, artículo 24 Bis). La fecha de la escritura o del contrato se captura aparte.
• Monto (MXN): el total recibido, con impuestos. Si incluye IVA u otros impuestos, escribe cuánto aparte: no cuentan para el umbral (Reglamento, artículo 6), pero el aviso reporta el total. Una casa habitación o un terreno normalmente no llevan IVA.
• Forma de pago: transferencia, crédito hipotecario, en parcialidades, permuta, dación en pago, cheque, efectivo, mixto, activos virtuales u otra. Si una parte fue en efectivo, cuánto. Ver Crédito hipotecario, Infonavit, permuta y otras formas de pago.
• Lo pagó alguien distinto al cliente: márcalo si pagó un familiar, una empresa relacionada u otra persona. Sube el riesgo del cliente y, desde junio de 2027, el aviso lo pide.
• Inmueble, como aparece en la escritura o el contrato: tipo, domicilio completo, superficie del terreno y construida (0 si es terreno sin construcción) y folio real (el número del inmueble en el Registro Público de la Propiedad; si no tiene, déjalo vacío).
• Escritura (número, fecha, número y estado de la notaría, valor de avalúo o catastral) o contrato privado (fecha).
• Contraparte, si eres intermediario: el SAT pide los datos del otro lado (el vendedor si tu cliente compra, o el comprador si tu cliente vende): nombre o razón social, RFC o CURP, fecha de nacimiento o de constitución y nacionalidad.
• Alerta: si notaste algo inusual, elige la alerta del catálogo del SAT que lo describe (ver Señales de alerta); si no, deja «Sin alerta».
• Notas internas: solo para ti, no van al SAT.

Qué pasa al guardar

• Convertimos el umbral de aviso (8,025 UMA; la UMA es la unidad en que la ley fija sus montos) a pesos con el valor de la UMA en la fecha de la operación.
• Sumamos las operaciones activas del mismo cliente dentro de su periodo de 6 meses, que empieza con su primera operación (ver La acumulación de 6 meses). Si la operación sola o la suma llega al umbral, queda como Reportable y entra en el aviso de ese mes.
• Si el efectivo llega al límite legal, te lo marcamos en rojo (ver Pagos en efectivo).
• Recalculamos el riesgo del cliente.
• Si ya habías generado el archivo del mes, te pedimos generarlo de nuevo.

Ejemplo

En 2026 la UMA vale $117.31, así que el umbral de aviso es $941,412.75. Un cliente paga en marzo un terreno de $500,000 y en junio otro de $600,000. Ninguna operación llega sola al umbral, pero juntas suman $1,100,000 dentro del periodo de 6 meses que empezó en marzo: la de junio queda como Reportable y va en el aviso de junio. Confirma con tu contador cómo reportar las operaciones acumuladas en tu caso.

Si un mes ya se presentó al SAT, sus operaciones ya no se pueden cambiar en Aviso Listo; ver Cancelar o corregir un registro.

Esto es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu contador o abogado.