Revisar a tus clientes en listas de sanciones (OFAC, ONU, SAT 69-B): guía para inmobiliarias

La revisión en listas es parte de conocer a tu cliente, y desde el 1 de marzo de 2027 tu Manual de Políticas Internas debe describir cómo la haces (artículo 37 Bis de las reglas). Se revisa al cliente, a su representante y a sus beneficiarios controladores.

Listas oficiales y públicas

• OFAC (Tesoro de Estados Unidos): la lista SDN y las listas no SDN.
• Lista consolidada de sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU.
• Sanciones financieras de la Unión Europea, la UK Sanctions List y las sanciones autónomas de Canadá.
• SAT, artículo 69-B: contribuyentes que facturan operaciones simuladas.
• SAT, artículo 69: contribuyentes incumplidos (créditos fiscales firmes, no localizados, sentencias por delitos fiscales, entre otros).

Si aparece una coincidencia

1. 1Compara nombre, RFC, fecha de nacimiento y nacionalidad: muchas coincidencias son homónimos.
2. 2Si no es la misma persona, documenta por qué (por ejemplo, «RFC distinto»).
3. 3Si sí es, consulta a tu contador u oficial de cumplimiento antes de seguir con la operación.

Si un cliente aparece en una lista que publica la UIF, presentas un aviso de 24 horas (ver Aviso de 24 horas). Nunca le digas al cliente que está en una lista.

Lo que no es público

La lista de personas bloqueadas de la UIF no es pública; revísala con tu contador. Las jurisdicciones de alto riesgo las publica el SAT en su portal: consúltalas para clientes extranjeros o con operaciones en el extranjero.

Aviso Listo revisa a cada cliente contra 8 listas oficiales al darlo de alta y cada 30 días, y te avisa por correo si aparece una coincidencia nueva. Lee Revisión en listas.

Esto es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu contador o abogado.