Guía · ley antilavado
Ley antilavado para joyerías: joyas, relojes, oro y piedras preciosas (2026)
Joyerías, relojerías y compraventa de oro: identificas al cliente desde $94,435 y avisas al SAT desde $188,283 (UMA 2026). Qué más pide la LFPIORPI.
Por Kevin Marsh, fundador de Aviso Listo · actualizado el 3 nov 2026
17
días
Entran en vigor las nuevas reglas
30 de noviembre de 2026
108
días
Manual y evaluación de riesgos por escrito
1 de marzo de 2027
200
días
Mecanismos automatizados
1 de junio de 2027
¿Compras o vendes joyas, relojes, oro, plata u otros metales y piedras preciosas de forma habitual? Su comercialización o intermediación es una actividad vulnerable de la ley antilavado (LFPIORPI, artículo 17, fracción VI). Probablemente te aplica si tienes una joyería, una relojería o un negocio de compraventa de oro.
En resumen
- Identificas al cliente cuando la operación vale 805 UMA o más ($94,435 en 2026).
- Presentas el aviso al SAT cuando la operación llega a 1,605 UMA ($188,283).
- No puedes recibir en efectivo 3,210 UMA o más por una pieza o un lote.
- Cada mes, a más tardar el día 17, presentas tus avisos o un informe en ceros.
¿Te gustaría que Aviso Listo cubriera tu actividad?
Hoy Aviso Listo es solo para el sector inmobiliario. Cubriremos primero las actividades que más nos pidan: dinos a qué te dedicas.
¿A quién aplica?
A quien comercializa o intermedia, de forma habitual o profesional, metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes, en operaciones de compra o venta de 805 UMA o más. Cuenta tanto lo que vendes como lo que compras a tus clientes. Quedan fuera las operaciones en las que interviene el Banco de México, y las que están por debajo del monto no generan obligaciones bajo esta fracción.
Los montos de 2026
- Identificación: desde 805 UMA ($94,434.55) por operación integras el expediente del cliente.
- Aviso: desde 1,605 UMA ($188,282.55) por operación presentas el aviso. Si un mismo cliente acumula en 6 meses operaciones que superan ese monto, también puede tocar aviso (artículo 17, último párrafo).
- Efectivo: no se puede pagar ni recibir en monedas y billetes 3,210 UMA ($376,565.10) o más por relojes, joyería, metales o piedras preciosas, por pieza o por lote (artículo 32, fracción III).
La UMA (Unidad de Medida y Actualización) cambia cada febrero, y los montos en pesos cambian con ella.
Qué hay que hacer
- Darte de alta en el portal de actividades vulnerables del SAT.
- Identificar a tus clientes y guardar su expediente, con su beneficiario controlador (la persona física que al final se beneficia o controla) cuando corresponda.
- Presentar cada mes, a más tardar el día 17 del mes siguiente, los avisos de las operaciones que llegan al monto, o un informe en ceros si no hubo.
- Presentar un aviso dentro de 24 horas si sospechas que los recursos de una operación son ilícitos.
- Conservar la información durante 10 años.
- Con las reglas que entran en vigor el 30 de noviembre de 2026 (Acuerdo 115/2026): evaluación de riesgo y manual por escrito desde el 1 de marzo de 2027, mecanismos automatizados desde el 1 de junio de 2027 y capacitación anual de tu equipo.
¿Aviso Listo sirve para joyerías?
Todavía no: hoy Aviso Listo cubre el sector inmobiliario (venta, desarrollo y renta de inmuebles). Estamos decidiendo qué actividad cubrir después, según la demanda. Si te dedicas a joyas, relojes o metales preciosos, márcalo en el formulario de esta página: si la cubrimos y nos dejaste tu correo, te escribimos.
Esto es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu contador o abogado.
¿También vendes, desarrollas o rentas inmuebles?
Eso sí lo cubrimos hoy: expedientes de tus clientes, revisión en listas y el archivo de cada mes para el portal del SAT. Gratis hasta tu primer aviso, sin tarjeta.