Consulta PEP 2.0 de la UIF: cómo saber si tu cliente es persona políticamente expuesta

Una persona políticamente expuesta (PEP) es quien ocupa o ocupó un cargo público relevante, y se asimilan su cónyuge o concubino, sus parientes hasta segundo grado y sus socios. Si tu cliente o su beneficiario controlador es PEP, su riesgo es alto y pide debida diligencia reforzada.

Lo que dicen las reglas

• Las reglas generales reformadas (Acuerdo 115/2026, DOF del 7 de agosto de 2026) dicen que, para consultar a las PEP nacionales, quien realiza actividades vulnerables «deberá ingresar a la aplicación Consulta PEP 2.0 dentro de la página electrónica oficial de la UIF» con la e.firma con la que se dio de alta (artículo 23 Quáter 1).
• La consulta se puede hacer «nueve meses después» de que el acuerdo entre en vigor el 30 de noviembre de 2026 (transitorio décimo): a finales de agosto de 2027.
• Las autoridades cargan en esa aplicación la información de sus PEP (artículo 23 Quáter 2), así que será la fuente oficial de PEP nacionales.
• Un PEP nacional lo sigue siendo un año después de dejar el cargo; para cargos en el extranjero no hay ese límite.

Qué hacer mientras tanto

1. 1Pide a cada cliente, a su representante y a cada beneficiario controlador que declare bajo protesta de decir verdad si es PEP, y guarda la declaración en su expediente.
2. 2Busca su nombre entre las personas con cargo público. No hay una lista oficial y gratuita con nombres, pero la Cámara de Diputados y el Senado publican a sus integrantes.
3. 3Desde finales de agosto de 2027, consulta a cada uno en Consulta PEP 2.0 y guarda la fecha y el resultado.

En Aviso Listo el cliente firma su declaración PEP desde su enlace, buscamos su nombre todos los días entre los diputados, senadores y otras personas con cargo público en México, y en su expediente registras cada consulta a Consulta PEP 2.0 con su fecha, su resultado y el comprobante. El detalle está en Consulta PEP 2.0 y Revisión en listas.

Esto es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu contador o abogado.